撰文： 肖飒法律团队火博体育app
菠菜树平台2022 年末，FTX 事件为全寰宇的诬捏钞票监管机构敲响了警钟，面对茂盛发展的新兴金融科技，咱们应采选何种监管技能才能使其既阐扬惠普金融的作用又能保险用户资金安全？行动走在诬捏钞票监管前沿的主要国度，好意思国于 2022 年末公布了一项对于加强诬捏钞票监管的立法草案：《数字钞票反洗钱法》（Digital Asset Anti-Money Laundering Act），这亦然好意思国在 FTX 事件后，第一份联系诬捏钞票监管的立法草案。
不论该法案最终是否能赢得通过，咱们得以从中一窥好意思国诬捏钞票监管的场地的谈路并吸取成心的阅历和教会。
欧博网站一、2022 好意思国数字钞票反洗钱法概括2022 年 12 月，好意思国马萨诸塞州的民主党磋商员 Elizabeth Warren 和 Roger Marshall 提倡了一项新的立法：《数字钞票反洗钱法》，时值好意思国最大的中心化诬捏货币交游平台之一的 FTX 由于金融监管的缺位，发生了严重暴雷事件，其实控东谈主更是被指控涉嫌诳骗等多项罪名。二位议员据此倡导：需要将现有的、传统金融规模的一系列反洗钱法律和规则扩张到诬捏钞票监管规模。诚然以反洗钱为名，但骨子上却是通过强制敷陈轨制和其他轨制迎合营，达到对各诬捏钞票平台的强监管目的。
“艺文荟澳”是澳门特别行政区政府整合本地各界资源、凝聚全球创作力量，打造的全城市规模的双年展品牌活动。从2019年开始、两年一届，今年已是第三届。
一诗一文 每一天的原创诗歌和梦想，不要再和我 擦肩而过
该法案照旧公布就引起了稠密争议。一方面，好意思国的诬捏钞票行业但愿好意思国政府在联邦层面出台一个斡旋的监管框架，这主如果因为好意思国各州对于诬捏钞票的行政许可法之间阑珊斡旋性（典型的区域性行政许可如纽约州 Bite licence），加之各州犬牙相错的汇款许可轨制，为金融改动带来了许多忙绿，创建一家合规的、全球化的诬捏钞票交游所本钱极高。因此，对于联邦层面的诬捏钞票立法监管，行业总体上握期待作风。但另一方面，从好意思国各州和寰宇范围内的立法阅历来看，诬捏钞票监管尚不闇练，除了采选「一刀切」战略的国度外，莫得任何一个国度能在这个规模的立法确实走出了一条可供参考的谈路（不然近似 FTX 和门头沟事件也不会在本年内频发）。因此，总的来说这次《数字钞票反洗钱法》是一部带着盼愿又充满争议的立法。
当谈到博彩，不仅仅谈论胜负结果，更是追求高精神层面。当看到XXX中拼尽全力，感受不仅仅实力技巧，更是毅力勇气，博彩所代表信念精神。皇冠hg86a
总之，这部短短七页的法案现在似乎尚不及以维握起好意思国诬捏钞票行业对于建设一套均衡各方利益、具有可操作性的监管法式的盼愿。
当先，咱们来看该法案给出的诬捏钞票（DIGITAL ASSETS）的界说：数字钞票是指使用散播式账本、区块链时代或近似面孔刊行或转让的钞票，包括而不限于诬捏货币（virtual currencies）、硬币（coins）和代币（tokens）。与 FATF 和欧盟对诬捏钞票的界说比较，该法案守旧了好意思国诬捏钞票立法中一贯的讲理，为了进步可操作性，更是平直给出了较为具体的诬捏钞票发扬面孔和种类。
其次，在具体监管规则层面上，该法案的亮点在于引入了传统金融监管规则：任何通过软件开导（包括非托管钱包提供商等时代开导者）或考据网罗上的交游（也即是矿工等区块链节点的参与者）来匡助瞻仰大家区块链基础设施的东谈主必须注册为金融机构（Financial Institution）。而行动一个受监管的金融机构，必须履行以下义务：
1. 严格 KYC 轨制。识别并记载使用其软件或通过其结伙互联网的计较机发送交游的每个东谈主的个东谈主信息；
2. 建设并推论灵验、简直的反洗钱轨制。如果金融机构有原理怀疑某东谈主（某账号）正在摇荡与非法相关的资金，则金融机构有义务阻扰该东谈主使用软件或对其采选合理必要的截至措施；
3. 严格且低额度触发的强制交游敷陈轨制。在莫得搜查令、政府要求或可能的原因行动触发成分的情况下提交联系其用户的敷陈（触发敷陈的额度为一万好意思元）。该条目近似 FATF 的旅行规则。
此外，每个金融机构，包括银行、托管加密金融机构和现有的莫得严格分类和界定的诬捏钞票金融管事商，将被阻碍使用任何阴私情易器具（阴私情易器具如已经插足好意思国财政部番邦钞票步履办公室 OFAC 制裁名单中的 Blender 和 Tornado Cash ，这类阴私情易器具不错灵验的瞒哄诬捏钞票的资金开头及流向，可被用于洗钱）或阴私币（典型的阴私币如 Zcash、Monero 等）交游，不论这些交游是否涉嫌违抗任何法律，或只是只是保护用户或金融机构的交游阴私。
二、立法评析皇冠新新100客不雅来说，飒姐团队并不以为现在公布的《数字钞票反洗钱法》是一个能鼓动面前 Web3 网罗、区块链底层时代以及诬捏钞票行业发展的良法，如果该立法确实推论很有可能会对诬捏钞票的时代改动产生很大的截至。
当先，立法时代简略，监管范围过大。《数字钞票反洗钱法》并莫得对诬捏钞票管事提供商作出严格的分类和界定，而是空泛地将钱包管事提供商、矿工及各式加密钞票管事提供者与确实波及提供诬捏钞票金融管事的中心化加以所视归并律，奸诈的将金融风险较低的非托管基础设施提供商和 Web3 利用软件开导商纳入了金融监管限制。如斯一来，平直将法则机关的监管义务赋予了（不笃定是否有监管才气的）公链网罗考据者（矿工）和软件时代开导团队。骨子上，这一举措根柢就莫得任何针对 FTX 暴雷的反念念，单纯的将监督义务强加于诬捏钞票行业的参与者，并不行惩处中心化交游所现有的任何问题，反而平直增多了这些主体的合规本钱。
其次，该法案的某些条目可能涉嫌违宪。如果通过，该法案是否能在施行中阐扬作用照旧一个未知数，其很有可能会面对好意思国法院的违宪性审查。这是因为，《数字钞票反洗钱法》要求诬捏钞票软件开导商（东谈主员）在发布代码之前进行强制注册，该行径涉嫌违抗好意思国宪法第一修正案所保护的言论目田。
体育app下载谭捌9IC.CO好意思国宪法第一修正案章程：「国会不得制定对于下列事项的法律，建筑国教或阻碍信教目田，掠夺言论目田或出书目田，或掠夺东谈主民和平皆集和向政府示威申冤的权益。」通说以为，第一修正案的表述建筑了三个目田：宗教目田、抒发目田（出书目田）、皆集目田。自 20 世纪以来，好意思国已经通过以（1）《纽约时报》诉合众国案（New York Times Co. v. United States）和（2）伯恩斯坦诉合众国案（Bernstein v. United States）为代表的一系列判例，建筑了一项规则：代码即言论，代码目田即法律所保护的言论目田。
美高梅app下载官网因此，咱们不得不怀疑，这种针对诬捏钞票时代开导者代码的预先审查注册轨制（法案要求设施员或实时代开导者只可发布适宜《银行覆盖法》章程的内容），有可能涉嫌扞拒好意思国宪法第一修正案所保护的言论目田。
写在临了皇冠客服飞机：@seo3687
www.crownpokersitezonehub.com皇冠信用盘飒姐团队一直以来都乐见寰宇范围内对于诬捏钞票的各式立法和监管，这对于我国来说是值得鉴戒和参考的阅历。这次好意思国《数字钞票反洗钱法》草案的公布，飒姐团队果敢展望，如果不行进一步采选更雅致化的立法技能，在端正金融风险的基础上对不同赛谈参与者分类监管并均衡好各方利益，那么该法案险些莫得契机赢得通过。
2023 年对于诬捏钞票和 Web3 来说将是充满机遇的一年，成绩于 AIGC 时代的发展，诬捏钞票行业的可扩张性和创造性进一步进步火博体育app，加密寰宇也许会出身出更意旨、成心的利用。